如何洗人民币？
先放结果，洗干净了！ 以前对洗钱的认知仅限于电影和电视节目，比如《无间道》里就有“洗黑钱”的情节，还出现过“洗白”这个词，比如“这笔钱我洗白了”。后来查询了一些资料，又发现了地下钱庄这个神秘的组织（《货币战争》里有提及），以及“对冲”这个金融术语。这些知识的积累为解读本文提供了很好的理论基础。 在银行工作以后，接触到真实的洗钱案件，才了解到我国反洗钱领域的一些规定。根据《金融机构客户身份识别和客户交易记录保存管理办法》，各大商业银行都有义务举报洗钱犯罪，而监管机构对这些不法分子的处罚也是相当的严厉的。2016年银监会公布的罚单显示，工商银行因涉及4张罚单合计795万元成为当年被罚最多的银行。
最近一次轰动全国的洗钱案是阿里巴巴涉嫌帮助网络犯罪活动。虽然阿里巴巴事后表示，已经配合警方调查此事，但媒体透露的案件细节仍然令人大跌眼镜。 作为普通的不能再普通的金融从业人员，我见过的最大数额的单据是800万元的保证金。虽然理论上讲单笔超过100万元的资金活动都要上报央行反洗钱监测分析中心，但实际上我们面对的客户绝大多数都是普通的小企业，动辄几十上百万的资金流动还是比较少见的。不过我仍记得第一次看到800万这笔巨大金额时的心情，简直震惊到无以复加…… 现在回头想想，那些被洗的钱恐怕早就翻了几倍甚至几十倍了吧。 通过以上案例可以看出，洗钱行为确实存在于我们身边并且可能给我们带来的巨大的危害。那么到底什么是洗钱呢？ 根据《解释》的规定，下列行为属于洗钱罪：提供资金帐户；协助将财产转换为现金或者金融票据；
通过转账或者其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源。 随着科技的发展，洗钱的方式也在与时俱进。现在的洗钱已经不再局限于过去的实物交易，通过互联网就可以轻松完成。学习了解洗钱知识的重要性不言而喻。 我整理了关于洗钱的十大常见问答，希望对大家有所帮助——
1. 什么是洗钱？ 答：洗钱(money laundering)，又称“清洗金钱”。是指将非法所得及产生的收益通过一定的程序、手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其变成合法所得的过程。 简单说就是把脏钱洗白白。
2. 为什么要打击洗钱？ 答：主要有以下三个方面的原因：一是维护经济秩序；二是保护公民的合法权益；三是维护国家主权完整。
3. 哪些人容易犯洗钱罪？ 答：主要是从事洗钱活动的犯罪分子及协助洗钱活动的犯罪分子。包括：金融机构工作人员；
非金融机构工作人员或其他人员；单位。
4. 哪些行为构成洗钱罪？ 答：根据《刑法》第127条规定，有下列行为之一的，构成洗钱罪：提供资金账户。
5. 什么属于金融机构？ 答：本罪的金融机构是指办理金融业务的银行、信用合作社等金融机构。
6. 单位可以构成洗钱罪主体吗？ 答：单位也可以成为洗钱罪的主体。
7. 对洗钱罪如何量刑？ 答：根据《刑法》第 127条第2款之规定，对于洗钱罪，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。
8. 洗钱罪与走私罪有什么区别？ 答：二者的区别主要在于主观方面不同。
9. 怎样认定非法所得？ 答：通常情况，行为人如果不知道其行为对象是赃物，而且该赃物也没有明显标志，表明行为人没有非法占有的目的或故意，应认定为善意取得。
10. 国际反腐败的重要方向是什么？ 答：国际反腐败的一个重要动向是加强国际合作。许多国家都认识到，腐败是一种全球性问题，需要世界各国通力合作来应对。相互之间开展合作交流，进行信息交换，开展联合行动，共同预防、制止和惩治腐败是今后国际反腐败的重要方向。